香港2020年9月8日 /美通社/ -- 領(lǐng)先的數(shù)字轉(zhuǎn)型、客戶旅程和客戶生命周期管理(CLM)解決方案提供商Fenergo今天發(fā)布了年中全球金融機(jī)構(gòu)的罰款數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，到2020年7月底，針對(duì)不遵守反洗錢(AML)、了解您的客戶(KYC)和制裁條例的罰款總額達(dá)56億美元。
中國(guó)大陸、香港、新加坡、馬來(lái)西亞、臺(tái)灣、印度和巴基斯坦等亞太區(qū)各地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以了近40億美元的罰款。罰款金額有所增加的國(guó)家和地區(qū)包括巴基斯坦（較2019年年中增加845%）、香港（增加223%）和臺(tái)灣（增加116%）。這些國(guó)家和地區(qū)之所以罰款有所增加，是因?yàn)樽罱鹑谛袆?dòng)特別工作組(FATF)的批評(píng)以及共同評(píng)估報(bào)告中強(qiáng)調(diào)的問(wèn)題。巴基斯坦因在反洗錢/反恐怖融資(CTF)中表現(xiàn)出的戰(zhàn)略缺陷受到了金融行動(dòng)特別工作組更大力度的審查。
2020年，馬來(lái)西亞的監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)起了迄今為止最高金額的罰款。監(jiān)管機(jī)構(gòu)與美國(guó)一家大型銀行達(dá)成和解，其中包括25億美元罰款和14億美元資產(chǎn)保底投資收益。這家銀行因在馬來(lái)西亞政府基金數(shù)十億美元盜竊事件中發(fā)揮的作用（也就是人們知道的一馬公司丑聞）被處以了罰款。
Fenergo金融犯罪全球總監(jiān)Rachel Woolley表示：“雖然與去年同一分析期間相比，今年迄今為止的罰款金額減少了30%，但2020年執(zhí)法行動(dòng)總量很可能與2019年近84億美元的罰款總額相當(dāng)，甚至超過(guò)。美國(guó)司法部的調(diào)查(DoJ)仍在繼續(xù)，我們還會(huì)看到更多針對(duì)一馬公司丑聞的罰款。雖然監(jiān)管和監(jiān)督活動(dòng)可能受到了新冠肺炎疫情的影響，但全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)了警惕和報(bào)告可疑活動(dòng)的重要性，以確保疫情期間能夠發(fā)現(xiàn)和預(yù)防金融犯罪。在未來(lái)幾個(gè)月內(nèi)，銀行仍將面臨挑戰(zhàn)，他們可能需要繼續(xù)與新冠肺炎相關(guān)計(jì)劃帶來(lái)的欺詐活動(dòng)（可能會(huì)導(dǎo)致2020年晚些時(shí)候的罰款）作斗爭(zhēng)。”
三家瑞典銀行因在波羅的海國(guó)家缺乏足夠的反洗錢管控而被罰款5.36億美元。美國(guó)當(dāng)局，包括司法部、聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)(Federal Reserve)和紐約金融服務(wù)部(NYDFS) 因涉及國(guó)際足球聯(lián)合會(huì)(FIFA)的逃稅和洗錢活動(dòng)，對(duì)一家以色列銀行處以了9億多美元的罰款。此外，紐約金融服務(wù)部因與已故金融家杰弗里-愛(ài)潑斯坦(Jeffrey Epstein)的關(guān)系向一家知名德國(guó)銀行罰款1.5億美元。
